优化公募基金注册机制,促进行业高质量发展情况通报

2022-05-14 12:36:43 文章来源:网络

促进基金行业高质量发展,监管又有大动作。

5月13日,记者**获悉,监管机构下发了题为《优化公募基金注册机制促进行业高质量发展》的情况通报。《通报》明确表示,将充分发挥产品注册的引导作用,突出扶优限劣的监管导向,进一步优化基金注册机制。

对六类情形“扶优”

通报指出,按照分类监管、扶优限劣的工作思路,在现行分类注册的基础上,增加相应的考核指标,增强监管的针对**和及时**,强化产品注册与事中事后监管、特别是机构风险画像的联动机制,并在基金产品注册中依法区分实施鼓励**、审慎**和限制**措施。

对符合6种情形的基金管理人采取创新产品或业务优先试点等鼓励**措施。**括:

一是管理能力强,管理基金产品中长期业绩较好,管理规模来自持续营销比例高;

二是服务投资者能力强,投资者基金产品持有期限较长、主动采取优化费率设计让利投资者等方式切实提高投资者获得感;

三是管理能力与规模适配意识强,主动采取措施有效适配管理规模;

四是创新能力强,创新产品参与度高,试点产品运作稳健且市场效果好;

五是合规风控能力强,业务发展良好且长期未发生风险事件或收到监管部门行政处罚、行政监管措施;

六是社会责任感强,坚持长期投资、价值投资、责任投资理念,切实发挥资本市场“稳定器”“压舱石”的功能作用。

值得一提的是,“管理规模来自持续营销比例高”是管理能力强的重要体现。一位资深业内人士指出,“基金行业都要改变‘重首发、轻持营’的现状,只有先把老基金业绩做好,规模做大,行业才能有未来。”

对九类情形“限劣”

对于六种能力较弱的基金管理人,通报则表示在法定注册期限内,对其采取暂停适用快速注册机制、审慎评估、现场核查等审慎**措施。

一是管理能力弱,产品中长期业绩持续表现差,投资运作风险事件时有发生;

二是长期投资理念弱,投资换手率高,“风格漂移”问题突出;

三是定价能力弱,新**发行报价明显不合理;

四是服务投资者能力弱,“赎旧买新”等问题突出;

五是产品开发能力弱,迷你基金、基金清盘、募集失败、已批未募产品变更注册数量较多;

六是声誉风险管理能力弱,从业人员违反职业操守、社会道德,损害行业形象。

其中,通报明确提到了市场关注度比较高的“赎旧买新”“风格漂移”迷你基金数量较多问题。业内人士指出,意味着监管对此类行为明确说“不”,引导机构对有损投资者获得感的行为做出改变。

除采取审慎**措施外,通报还表示,对出现三类问题的基金管理人采取取消适用快速注册机制、全部或部分产品暂停受理、已受理产品暂缓注册等限制**措施。**括在**近一年内因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或刑事处罚,因违法违规行为、失信行为正在被有关机关立案调查(侦查),或者正处于整改期间;公司治理、**控制、风险管理存在重大缺陷,或者存在**务状况恶化等重大经营风险;**近一年内提交的基金注册申请材料存在虚假记载、误导**陈述或者重大遗漏等。

鼓励优质产品供给

通报指出,鼓励基金管理人守正创新,开发具有封闭锁定期产品、个人零售类中低波动型产品、**老投资产品、ESG产品、合理让利型产品,紧紧围绕更好满足居民多样化理**需求、服务实体经济、促进**发展战略实施和共同富裕开展产品创新。

同时,监管将持续提升常规产品注册效率,并按照公募基金创新产品注册工作流程,对基金管理人提交的产品创新方案加快评估论证,对能切实发挥公募基金功能作用、无法规障碍、风险可控、投资者保护有效的产品加快注册试点,对试点效果良好的产品加快试点转常规。

“创新类产品后续应该不会再集中于头部公司,中小型基金公司也有参与的机会,现在从同业存单指数基金、REITs基金都有所体现,鼓励创新、尽量给予公平机会的监管意图明显。”业内人士分析。

促进高质量发展

日前,证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》,对32万亿规模的公募基金行业提出16条明确规范意见。业内人士指出,该通报对基金管理人区分正向激励和负面约束,是促进公募基金行业高质量发展的有力举措。

一位公募基金业内人士表示,此次“优化公募基金注册机制促进行业高质量发展”的机构监管情况通报,将过往多次会议、培训提及的“分类监管”进行了文字化解读。以往产品报送的快递通道、常规通道、延迟通道此次有了明晰的**和阐述。监管机构给了公募基金评价的清晰阶梯和方向,以产品为抓手对基金公司进行了分类评级,管理更**化、透明化、效率化。对于领先公司优势更突出,着力点更资源倾注,实现强者恒强;对于中小公司更有压力和动力寻找特色创新道路;此外,有助于实现基金行业对机构的优胜劣汰。

本文转自:番禺日报

抓好“双统筹”

夺取“双胜利”

文/王楚涵、林晓丽

绵绵春雨,润泽万物。

从生产车间到产业园区,广东制造业正开足马力,拉满产能,展现出勃勃生机。从阡陌田野到生鲜市场,广东的农企正以打好春耕“**仗”的决心,托稳百姓“菜篮子”“米袋子”相关产品,让重要民生商品实现量足价稳……广东奋力以疫情防控和经济社会发展“双统筹”夺取“双胜利”,正在努力用**小的代价实现**大的防控效果,**大限度减少疫情对经济社会发展的影响。

在这背后,****广东省分行闻讯而动、听令立行,坚决贯彻落实省委、省政府及监管部门的工作要求,扛起疫情防控的国有大行担当,保障金融服务“不断档”,加码满足企业融资需求,为企业送上“及时雨”,吃下“定心丸”。以责任担当之勇、科学防控之智、统筹兼顾之谋,为战“疫”写下****的注脚。

纾困局 中小企业吃下“定心丸”

中流击水,奋楫者进。面对新冠肺炎疫情冲击,广东经济发展展现强大韧**,2021年GDP达12.4万亿元、同比增长8%,其中,中小微企业是广东经济和社会发展的生力军。

“从申请、签约到提款,全流程线上办理,极大地缓解了‘流动资金’的燃眉之急,企业发展更有信心了!”广东省某智能家居网络科技有限公司负责人说。

广东省某智能家居网络科技有限公司是一家主营家具制造与销售的小微企业,在新冠肺炎疫情的影响下,企业的货款较往年回款变慢,伴随着订单增长及原材料价格上**带来的资金缺口成为了摆在企业面前的难题。

正当企业一筹莫展之际,****东莞分行主动对接服务,了解情况后立即通过“中银企E贷”线上产品协助企业线上申请,企业申请当天即成功获批授信**279万元,并于3月19日全额提款,高效解决了企业疫情期间的用款需求。

唯创新者,行稳致远。为确保金融服务不间断,自疫情发生以来,广东中行推出一系列线上金融服务,保障服务不隔离,工作不间断。“中银企E贷”产品具有纯线上申请、审批、提款和还款等特点,无须人工干预,较好地解决了因疫情影响导致银企双方无法进行线下对接的情况。截至目前,广东中行利用“中银企E贷”为小微企业提供信贷支持超112.73亿元。

同时,广东中行推出支持多级供应商融资的“融易信”在线供应链产品,不断开拓在线供应链融资**渠道的同时,将融资便利直达供应链条上的小微企业,为供应链各级企业在线融资提供支持,加快供应链融资线上化发展;并继续通过保持利率水平总体平稳、费用减免、发放**贷款等方式,实现小微企业综合融资成本稳中有降。截至2月末,广东中行普惠型小微企业贷款当年累放平均利率4.05%,较2020年(4.23%)累计下降18BP。此外,保障金融服务“不断档”,广东中行结合疫情发展形势及金融服务需求,全面做好网点营业安排指引。

促发展 “攻城拔寨”项目马力足

人勤春来早,实干正当时。“轰隆轰隆……”伴随阵阵机器的轰鸣声,广东各家企业生产、重点项目建设如火如荼、马力十足。

一个个重大项目如同“超级引擎”,不仅是扩投资、稳增长的“压舱石”,更是加速推进经济高质量发展的“强心剂”。今年以来,广东中行重点支持**大高速、中广核惠州新能源、广州市高速公路、三峡海上风电、广州地铁等省内重点项目超300亿元。其中辖属广州分行支持广州地铁、珠三角城际、白云机场三期配套工程、黄埔高速、广州环投电厂、广州港等一批“攻城拔寨”建设项目超100亿元,助力保障实体经济有效运转。

为加大支持企业跨境贸易往来,广东中行积极响应外汇局在南沙自贸区开展跨境贸易投资高水平开放外汇管理改革新政,率先实现了七项便利化新政业务落地;截至2月末,为企业提供国际贸易结算服务327亿**元、跨境人民币结算服务1149亿元,服务规模同比增长均超33%、50%;协助企业高效完成广州首笔国际航行船舶保税油直供进口结算业务。同时,为加大扩展企业境内外融资渠道,今年前2月,广东中行境内外债承销量(含境外债)折合人民币近171.2亿元。

强赋能 抗疫企业保障“加速度”

核酸检测是防疫“利器”。“仅用时1天,企业就获得了4000万元短期贷款,采购核酸检测物资有保障了!”做新冠核酸检测的广州某**疗有限公司相关负责人提到,该企业在疫情期间,急需资金采购核酸检测物资, 天河中行共计为该企业提供资金支持达1.2亿元。

为缓解**药流通企业资金压力,保障疫情期间药品流通速度,广州中行深入研究**药流通领域结算模式、逐户分析企业需求,今年以来,通过个**化供应链融资方案为**药流通企业发放供应链融资6亿元。

惟其艰难,更显勇毅。面对疫情,广东中行严格落实防疫政策,压实属地管理责任,做好营业场所健康防护,落实进店客户测温、扫(亮)码、佩戴口罩等防疫措施,加强营业网点全区域和重点部位的消毒。

大战大考中激活每一个抗疫“细胞”,广东中行人自身迸发出强大的战“疫”力量。“我报名”“我报名”……当团市委号召组织青年志愿者队伍,争取在疫情需要的时候立即投入**线时,广东中行青年员工积极响应,半天不到的时间,就有133人报名。广州、东莞、韶关、肇庆等多地组建中行志愿者小分队,赴多个核酸检测点参与抗疫志愿服务,坚守在战“疫”一线。

保供应 “菜篮子”“米袋子”稳稳当当

悠悠万事,吃饭为大。在广东的田间地头,农民抢抓农时“耕耘希望”,春意浓浓的田野里,一派繁忙景象。“真没想到这么快,五个工作日贷款就批下来了,真是春耕生产的‘及时雨’啊!”广州某生物技术有限公司企业负责人激动地说。

正逢农作物春耕时节,主营农作物农药的研发、生产及销售的广州某生物技术有限公司,农药订单大幅增长,短期内须投入的成本激增,企业生产进度较为缓慢。在得知中行推出“中银农科贷”华南A谷专属服务方案后,该企业向天河中行提出授信需求,天河中行敏捷反应,连同上级行到园区实地考察后,一周内成功批复500万元**贷款支持企业研发生产,为企业生产经营注入一剂“强心剂”。

仓廪实,天下安。当前广东省各地正全力推进春耕备耕工作,已完成春播面积超**亩。在疫情期间,广东各类果蔬供应充足、价格平稳。一颗颗鲜嫩翠绿的蔬菜、饱满多汁的瓜果,从田间地头来到广东市民手中,不仅为市民餐桌增“香”添“色”,更为市民生活带去满满的安全感。

事实上,保障市民“菜篮子”和“米袋子”充足的各个环节都需要资金支持,汕头中行为宏辉果蔬提供7000万元流动资金贷款,解决企业资金需求的燃眉之急,用于收购春季水果、蔬菜,全力保障广东在疫情期间食品供应。

潮涌珠江两岸阔,春风拂面万物新。广东中行将继续充分发挥金融助力地方经济高质量发展的“主力军”作用,在“**准防”之下,奋力“稳增长 惠民生”,勠力同心战“疫”,静待春暖花开,为广东经济转型升级和高质量发展提供金融支撑。

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